(资料图)
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由中国人民银行、中国银行、中国证监会共同发布,并于2022年3月1日起正式实施。
3月1日后,到商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,通过核实身份信息、核实资金来源、核实资金用途三个步骤。
新规对储户的存款和取款额度没有任何的限制,但是当存款和取款金额超过了5万元人民币或者等额外汇的时候,还需要添加一个程序,那就是要填写自己的资金来源和使用目的。当然,如果用户的资金是合法的,那么即便是超过了5万元,也不会受到任何影响,所以用户大可放心。
5万以上存款必须本人去吗?
不是,存款既可以由本人来办理,也可以由他人来代办。如果是本人来办理,那么就可以拿出自己的身份证和银行卡来办理。如果是代办的话,就需要拿出代办人的身份证、存款人的身份证和银行卡。如果没有身份证,就可以在 ATM机中进行存款, ATM机中的存款不需要身份证,并且有卡无卡都可以办理。
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