世界观天下！涉案资金达百万！警方根据一个异常账户挖出洗钱犯罪团伙

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近日，在全国“断卡”“净网2022”等专项行动中，重庆渝中警方深挖细查，快速打掉一个专为境外电信网络诈骗集团洗钱的犯罪团伙，抓获7名犯罪嫌疑人，查获手机、银行卡等一批作案工具。经查，该团伙涉案资金上百万元，涉及全国电信网络诈骗案数十起。

10月25日，渝中区公安分局石油路派出所案侦民警在涉诈信息梳理、排查工作中，发现一个高风险账户。“这个账户的银行流水明显异常，非常符合‘跑分’洗钱，快进快出的涉案特征。”民警凭着敏锐的办案经验，研判该账户持卡人有参与洗钱犯罪的重大嫌疑。

据了解，在网络黑产犯罪产业链中,“跑分”洗钱是非常关键的一环，不法分子利用自己银行卡账户或第三方支付账户为他人代收款，然后再转至指定账户，以此赚取佣金，主要服务于电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动。

当天，民警就锁定了持卡人信息，并快速将嫌疑人刘某抓获。审讯中，刘某对作为“卡农”提供银行卡账户参与洗钱的违法犯罪事实供认不讳。警方继续顺藤摸瓜，深入摸排，很快一个以许某为首的“跑分”洗钱犯罪团伙就浮出水面，其专为境外电信诈骗集团提供服务，从中非法牟利，具有结构严密、分工细致、流动作案、涉案人数多等特点。

“团伙中有人负责组织作案并安排场所，对接境外电诈集团；有人专门负责看守、放哨；有人负责提供个人银行卡账户用于洗钱；有人负责结算、转移违法犯罪资金。”民警介绍，该团伙成员十分狡猾、行踪不定，具有一定反侦查意识，主要在渝中、南岸、江北等主城多地间流窜，临时租用茶楼作为“水房”集中作案，每次干两三个小时后，就分散逃离。

为尽快阻止嫌疑人转移资金，最大程度减少受害人损失，办案民警昼夜奋战，在逐步摸清团伙主要成员身份信息、活动轨迹和藏匿地点后，同步展开收网行动。截至10月31日，许某等7名嫌疑人全部到案。

经审查，该团伙成员是同乡，均存在违法犯罪前科。10月初，许某等人纠集在一起，为牟取不法利益，在主城多地疯狂作案，专帮境外电诈集团提供洗钱服务，短短一个月，已累计收取、转移违法犯罪资金达百万元，初步查实涉案数十起。

目前，许某等7人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，已被依法刑拘，该案还在进一步侦办中。

警方提醒：

广大市民应加强个人信息保护意识，防范电信网络诈骗，远离洗钱犯罪，切勿因贪图小利而租售、出借个人银行账户信息、身份证、银行卡、手机卡等，一旦被不法分子用于电信网络诈骗、跨境赌博、“跑分”洗钱或其他违法犯罪，将直接影响个人征信，涉嫌犯罪的还会被依法追究刑事责任。

关键词： 违法犯罪 电信网络 犯罪团伙