3张银行卡牵出“亿元流水大案”！一男子被捕后悔不当初

“真不该为了钱‘碰’银行卡，后悔干这事儿。”2月10日下午，黑龙江省大庆市让胡路区喇嘛甸镇某村一平房内，男子小波被民警抓获。面对民警，他声称不该用银行卡赚钱。

近段时间，大庆市公安局喇嘛甸分局在办理一起帮助信息网络犯罪案件时，抓获多名嫌疑人，小波是这起案件的第三名落网嫌犯。

走上歪道

大华今年32岁，此前在大庆市经营一家小额贷款公司。

2018年夏天，一次偶然的机会，大华在网上认识了一名“收卡人”。

“哥们儿，想赚钱吗？我们收银行卡！只要去银行开一张空的卡……”对方向大华介绍，他们收卡有要求，必须是“三件套”，包括银行卡、U盾、绑定的手机号。

弄齐“三件套”后，对方可以租、也可直接买。

租，一个月付500元钱租金，到月付款；买，一个“三件套”2000元钱，一手交钱、一手交货。

这简直是天上掉馅饼，啥活不用干就能赚钱！大华立马同意了。

大华先是用自己的身份证，去银行办理了两张银行卡，然后直接租给了“收卡人”。

其实大华心里很清楚，“收卡人”租用自己的银行卡，肯定没干啥好事儿，但是在利益的驱使下，他仍然将银行卡租给了对方。

四处收卡

其实大华和“收卡人”是在网上认识的，对方的底细大华一无所知，但他的银行卡“三件套”出租期间，对方按时给他租金，挺讲“信用”，大华对“收卡人”印象不错。

“你要是能收到更多的银行卡，还可以给你提成，银行卡收得越多挣得越多。”

大华与“收卡人”合作后，对方称只要大华能弄来银行卡，就让其成为“代理商”，能赚到更多的提成。

为了赚钱，大华同意了。自此，他开始四处收购银行卡，且全是从身边人下手。

“跟我弄吧，啥活儿不用干就能赚钱！”

“做什么啊？”

“去银行开张空卡，再办一个U盾、绑定手机号，给我就行……”

大华找到了初中同学小波。

小波今年31岁，家住喇嘛甸镇某村，无业，整天无所事事。听大华说有挣钱的好事儿，立马答应了。

随后小波来到不同的银行，办理了多张银行卡，然后卖给了大华。

此外，大华还另外找了朋友与其他同学，全都是按照这个套路，收购银行卡“三件套”。

“贩卡”谋利

大华收购来的银行卡“三件套”，“收卡人”都给了他相应的提成。

租，提成100元-200元；卖，提成400元-500元。就这样，大华一边自己租售银行卡，一边到处收银行卡出售。

这个“收卡人”是谁？收来的银行卡都做了什么？

喇嘛甸公安分局刑侦一队办案民警张建国告诉记者，“收卡人”是电信网络诈骗团伙成员，他们隐藏在幕后，遥控大华等人帮其“洗钱”。

张建国说：“这些人通过网络赌博平台，将诈骗获得的赃款转移，在这过程中，需要大量银行卡帮其转账，这也是大华等人出售银行卡‘三件套’获利的原因。”

金额巨大

张建国称，调查发现大华先后收购了三名朋友的银行卡“三件套”，这些人层层获利。大家都知道贩卖银行卡是违法行为，却为了谋利，全部装作什么也不知道。

随着调查的深入，民警惊讶地发现，大华及小波等人的银行卡银行流水十分巨大，而这种异常情况，全都是因为他们贩卖的银行卡，成为电诈团伙“洗钱”的工具。

大华的两张银行卡流水，达到6000余万元；小波的一张银行卡流水也不少，达到了4000余万元。

团伙覆灭

“我们在工作中获得线索后，对案件不断深挖，最终将这个帮信团伙打掉……”张建国称，随着几名嫌疑人相继浮出水面，民警展开了抓捕。

“别动，警察！”

2月10日下午，民警经过数个小时的蹲守，在让胡路区喇嘛甸镇某村一平房内，将犯罪嫌疑人小波成功抓获。

经审讯，小波为了谋利，利用银行卡、U盾、绑定手机卡信息，贩卖给网络赌博犯罪团伙的犯罪行为，供认不讳。

目前，案件正在进一步审理中。（大庆政法）

关键词： 喇嘛甸镇 让胡路区