融资租赁购车“售后回租”成为诈骗套路？警方打掉了这个18人团伙

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诈骗团伙分工明确，苦心钻营融资租赁购车“售后回租”漏洞，连续诈骗得手43台新车，低价售卖获利300余万元……近日，山西省太原警方跨区域合作、全链条打掉一个以办理分期购车名义实施合同诈骗犯罪团伙，18名成员全部落网。

2022年3月，太原市公安局晋源分局经侦大队在工作中了解到，辖区某融资租赁有限公司在以“售后回租”模式办理分期购车业务中，多辆汽车销售后被恶意断供，汽车下落不明，给公司造成巨大经济损失。

民警初查发现，该融资租赁公司通过与客户签订《融资租赁合同》，约定由该融资租赁公司以客户名义向4S店支付购车款。待从4S店购得车辆后，再与客户签订《所有权转让协议》，让客户向该融资租赁公司转让车辆所有权，后以分期付款的方式回租车辆。其实质是以融资租赁的方式为客户提供分期付款买车的金融服务。在整个购车交易中，客户零首付，只需要交付车辆上户等手续费之后便将车辆开走。

该犯罪团伙正是利用了这样的漏洞，仅支付上户手续费后，就将车辆开走，之后断供。这种购车并断供行为，与民事范畴的“借贷纠纷”高度相似，且主要涉案人员在作案时均不出现，全由“背户人”以正常购车名义签订各种合同，迷惑性很强。

到底是民事案件还是刑事案件？警方通过反复深入研判，同时参考借鉴全国类似案例，最终认定该行为是利用“售后回租”形式实施合同诈骗的犯罪。案件定性后，太原市公安局晋源分局成立专案组，全力攻坚，先后抓获马某军等18名犯罪嫌疑人。

现已查明，2020年10月至2021年5月间，马某军(男、32岁、长治武乡人)为牟取暴利，组织李某鑫(男、29岁、临汾汾西人)、郝某延(男、30岁、临汾汾西人)等骨干成员，通过微信朋友圈、微信群发布“提供贷款”等信息，以发放“介绍费”为诱饵，雇佣李某勇(男、40岁、山西平遥人)等5人在我省各地，特别是农村地区网罗收入差、学历低、无购车意愿和能力、但社会征信较好且贪图经济利益的社会人员作为购车“背户人”，每次支付4000元。

该团伙先后网罗张某东等10余名“背户人”，为“背户人”虚构工资收入、工作地址等信息，再进行“话术”和职业包装后，由“背户人”冒充购车人以“售后回租”方式购车。马某军等人在骗取车辆以及全套购车手续后，即故意断供，迅速将车辆转卖给销赃人员宋某杰（男、37岁、晋中榆次人）等人，自己携款逃匿，被骗车辆则再被销往青海、西藏、四川等地区。被骗车辆多为小货车，共计43辆300余万元。

经查，本案涉案人员较多，涉案人员参与多个犯罪团伙交叉作案现象突出。办案民警按照全链条打击工作思路，以犯罪分子作案牟利的原始意图为切入点，综合运用多种研判手段，进一步查明了专门为该团伙实施销赃的多名涉案人员。同时，还发现在天津、河北、山东等全国8个省（市）19个地区均存在该租赁公司合同诈骗的情况，涉及全国品牌汽车共计313台，被骗金额约2045万元。

目前，该团伙骨干成员、“背户人”、销赃人员在内的18名犯罪嫌疑人均已被警方采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

（来源：山西政法微信公众号）

关键词： 融资租赁 涉案人员 犯罪团伙